De Amerikaanse First Republic Bank is omgevallen. De Californische toezichthouder DFPI heeft beslag gelegd op de bank, de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) heeft als curator en alle tegoeden van de bank verkocht aan JPMorgan Chase. De 84 filialen van First Republic zullen vandaag in de VS opengaan als filialen van JP Morgan.
First Republic Bank had 229,1 miljard dollar in beheer en is de derde Amerikaanse bank die dit jaar omvalt. Eerder dit jaar viel het doek voor de Silicon Vally Bank en de Signature Bank. Daarnaast werd het in zeer zwaar weer verkerende Zwitserse Credit Suisse overgenomen door UBS.
Lees ook | Toezichthouder VS zoekt koper geplaagde First Republic Bank
Meerdere verzoeken, geen overeenstemming
De Amerikaanse toezichthouder FDIC had verschillende financiële instellingen, waaronder JPMorgan Chase, PNC en Citizens Financial, afgelopen weekend gevraagd om een overnamebod te doen op de noodlijdende First Republic Bank. Bank of America en US Bancorp waren ook uitgenodigd, maar die besloten volgens persbureau Bloomberg niet te bieden.
Aangezien er geen overeenstemming kon worden bereikt over een rechtstreekse aankoop van First Republic, hebben de toezichthouders de bank eerst in beslag genomen. Daarna werden alle banktegoeden van 93,5 miljard dollar en de meeste bezittingen doorverkocht aan JPMorgan.
'Onze regering heeft ons en anderen uitgenodigd om mee te doen, en dat hebben we gedaan', verklaart JP Morgans CEO Jamie Dimon. 'Deze overname levert ons bedrijf in het algemeen een bescheiden voordeel op, is goed voor de aandeelhouders, helpt onze vermogensstrategie verder te ontwikkelen en is complementair aan onze bestaande franchise.'
Tekst gaat verder onder de tweet
Door de bank kortstondig over te nemen, kon de FDIC een verliesdelingsovereenkomst sluiten met JPMorgan. Die heeft betrekking op de mogelijke verliezen in de leningenportefeuille van de bank als gevolg van de sterke stijging van de rentetarieven.
De hypotheken van de bank, die tegen relatief lage rentetarieven waren verstrekt om vooral rijke klanten aan te trekken, zijn namelijk aanzienlijk in waarde gedaald en bij verkoop zouden daar flinke verliezen op worden geleden. De FDIC schat dat de verliezen voor zijn verzekeringsfonds ongeveer 13 miljard dollar zullen bedragen.
‘Onze regering heeft ons en anderen uitgenodigd om mee te doen, en dat hebben we gedaan ’
De deal houdt verder in dat alle klanten, inclusief degenen met tegoeden van boven de garantielimiet van 250.000 dollar, toegang zullen houden tot al hun geld wanneer de bank maandag weer opengaat.
Lees ook | Fed: val Silicon Valley Bank schoolvoorbeeld van wanbeheer bestuur
Gaan er meer banken vallen?
Huiseconoom Han de Jong zegt dat er 'een groot en onverstandig risico is genomen door bezittingen met een lage rente te financieren met verplichtingen waarop de rente het afgelopen jaar heel fors is gestegen'. Dit probleem van de First Republic Bank speelde ook bij Silicon Valley Bank. Desondanks verwacht De Jong niet dat dit probleem bij veel meer banken voorkomt. 'Er kunnen altijd nog van dit soort gevallen naar voren komen. Maar dit is niet typisch voor het hele banksysteem.'
Amerikaanse toezichthouders waren druk bezig de verkoop van de Californische bank First Republic veilig te stellen, maar van de zes banken die geïnteresseerd zijn, haakten er al snel twee af. 'Het duurt langer dan gedacht', zegt FD-journalist Lennart Zandbergen. JP Morgen heeft de bank uiteindelijk overgenomen. First Republic heeft veel rijke klanten en is in de problemen gekomen door hypotheken te verstrekken voor de aankoop van peperduur vastgoed.
First Republic Bank valt om, JP Morgan neemt over - BNR Nieuws
Read More
Tidak ada komentar:
Posting Komentar